Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben Bizzo Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2021-042 der Aufsichtsbehörde von Curaçao und setzen die dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorgaben vollständig um. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML Richtlinie

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug dulden wir nicht. Als Betreiber mit Sitz von TechSolutions Group N.V. unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Bestimmungen unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao und wenden sie auf jede Transaktion und jeden Account an. Unsere Compliance-Abreibung setzt Verdachtsfälle systematisch auf, prüft sie und meldet bestätigte Fälle an die zuständige Behörde.

Um diese Pflichten zu erfüllen, führen wir bei jedem Kunden eine Risiko-Einstufung durch und aktualisieren sie laufend. Ungewöhnliche Einzahlungsmuster, Widersprüche zwischen Einsatzverhalten und angegebenen Mitteln sowie versuchte Umgehungen von Limits lösen eine manuelle Prüfung aus.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt in drei Stufen: bei der Registrierung prüfen wir Ihre Basisdaten, vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, und ab bestimmten Schwellenwerten oder bei Verdachtsmomenten fordern wir zusätzliche Nachweise an.

• Registrierung: Abgleich von Name, Geburtsdatum und Adresse gegen Sperrlisten sowie Altersprüfung (18+)
• Erste Auszahlung: vollständige Identitäts- und Adressprüfung sowie Zahlungsmittel-Verifizierung
• Thresholds: bei ungewöhnlich hohen Transaktionen oder auffälligem Spielverhalten zusätzliche Prüfung nach Ankündigung

Diese Dokumente benötigen wir

Wir akzeptieren nur lesbare, gültige Originaldokumente, auf denen alle vier Ecken sichtbar sind. Verdeckte Daten akzeptieren wir nicht; Bearbeitungshinweise wie Sperrmarkierungen auf Ausweisen sind erlaubt, solange Name, Foto, Nummer und Gültigkeit lesbar bleiben.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig)
• Adressnachweis: Strom-, Gas- oder Internetrechnung bzw. Meldebescheinigung, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittel: Foto der Kredit-/Debitkarte (nur letzte vier Ziffern sichtbar) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos mit Ihrem Namen
• Bei Bedarf: Nachweis über die Herkunft der Einzahlungsmittel

So läuft die Prüfung ab

Sie laden Ihre Dokumente direkt im Profil über den Bereich Verifizierung hoch. Der Prozess dauert in der Regel bis 72 Stunden, meist deutlich kürzer. Wir speichern alle Dokumente verschlüsselt, mit zugriffsbeschränktem Archiv und ausschließlich für Prüfungszwecke; Ihre Ausweisfotos werden nie an Dritte weitergegeben.

• 1. Verifizierungsbereich im Profil öffnen
• 2. Dokumente für jede Kategorie hochladen
• 3. Automatische Vollständigkeitsprüfung
• 4. Manuelle Kontrolle durch unsere Compliance-Mitarbeiter
• 5. Ergebnis per E-Mail, bei Rückfragen Kontakt über den Live-Chat

Nachweis der Mittelherkunft

Bei hohen Einzahlungssummen, auffälligen Mustern oder diskrepanten Auszahlungsbeträgen gegenüber Ihrem Profil fordern wir einen Herkunftsnachweis an. Das ist keine Formalität, sondern eine gesetzliche Pflicht zur Vermeidung von Geldwäsche.

Als Nachweise akzeptieren wir Lohn- und Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kaufverträge, Erbschaftsdokumente oder Kontoauszüge, aus denen der Mittelzufluss hervorgeht. Solange die Prüfung läuft, können Auszahlungen zurückgehalten werden, bis der Nachweis vollständig ist.

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft ein automatisiertes Monitoring. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel); ist eine Methode für Auszahlungen nicht verfügbar, überweisen wir per Banküberweisung auf Ihr verifiziertes Konto.

Die Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung betragen jeweils 10 EUR. Pro Tag zahlen wir bis zu 4.000 EUR und pro Monat bis zu 100.000 EUR aus. E-Wallets und Krypto werden innerhalb von 24 Stunden bearbeitet, Karten- und Bankauszahlungen dauern 1 bis 5 Werktage. Wir erheben dabei keine eigenen Gebühren, können für Crypto-Footprints keine Netzwerkgebühren übernehmen.

Folgen fehlender Nachweise

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, setzen wir Auszahlungen aus und sperren den Account für Einzahlungen, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Nach Ablauf einer angemessenen Frist ohne Rückmeldung können wir den Account einfrieren und den Lizenzbehörden melden.

Stimmen die Dokumente nicht mit den Accountdaten überein, stammen sie nicht von Ihnen oder liegen Anhaltspunkte für Identitätsmissbrauch vor, schließen wir den Account und halten Guthaben bis zur Klärung ein. Gegen Entscheidungen können Sie sich jederzeit per E-Mail an [email protected] wenden.

Verifizierte Dokumente bewahren wir mindestens fünf Jahre gemäß den Vorgaben unserer Lizenz auf, danach löschen sie das System automatisch. Zu diesem Zweck erheben wir die Daten: Nachweispflicht gegenüber der Aufsichtsbehörde und bei gerichtlichen Anfragen.

Wie lange wir Daten speichern

Wir speichern Verifizierungsunterlagen verschlüsselt und zugriffsbeschränkt solange gesetzlich erforderlich, in der Regel mindestens fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung. Danach löschen wir die Dokumente endgültig. Alle Daten werden ausschließlich für Compliance-, Betrugs- und Meldepflichten eingesetzt und nicht an Dritte vermarktet.

Häufig gestellte Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Bizzo Casino?

In der Regel bis 72 Stunden, häufig deutlich schneller. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Warum muss ich die Karte fotografieren, mit der ich eingezahlt habe?

Wir müssen nachweisen, dass das Zahlungsmittel Ihnen gehört. Zeigen Sie nur die letzten vier Ziffern, weitere Daten dürfen Sie abdecken.

Kann ich ohne Verifizierung einzahlen?

Ja, Einzahlungen sind vor der Verifizierung möglich. Vor der ersten Auszahlung müssen die Dokumente jedoch vollständig vorliegen.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht nachreiche?

Auszahlungen werden ausgesetzt und der Account für Einzahlungen gesperrt. Nach Fristablauf kann der Account eingefroren werden.